2015銀行合規文化心得體會

　　篇一

今年以來，我行開展了合規文化建設活動，在這次學習活動期間，我依照上級下發的有關文件精神和活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次活動的心得總結出幾點體會，也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。

開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規範操作行爲，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。

該行此次教育學習活動分爲學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規範爲主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”爲主題的學習心得。

二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規範年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。

抽調業務骨幹，組成宣講組，根據《中國農業銀行防範案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規範，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

　　篇二

爲進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防範能力，創建農業銀行良好的合規文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行範圍內開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動。

　　一、合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障

通過學習，使我認識到，具有良好合規文化的銀行必然具有持續競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有密切關係，合規能爲銀行創造價值，有效的合規文化能將合規風險消除於無形之中。爲控制合規風險、實現合規目標，銀行需要通過實施一系列制度、標準、程序，藉助一定的制度安排，構建對合規風險的主動識別、評估、監測、報告以及回饋、整改等機制，將合規風險發生的概率降到最低。因此，建設合規文化是中小金融機構完善全面風險管理、健全有效內控體系的重要保障。

　　二、合規文化建設是確保銀行業穩健運行的內在要求

合規文化建設是銀行業穩健運行的內在要求，一家先進的銀行必然有良好的合規文化做支撐。國內銀行業受到不健康的發展觀所主導，曾走過相當長一段時間的粗放經營道路，爲片面追求資產規模的快速擴張和短期效益，鋌而走險經營。由於放棄了銀行業所應有的謹慎、穩健和誠信，結果導致內部控制失效，操作風險加大。說明合規文化在我國銀行的薄弱或缺失，因此，合規建設是中小金融機構貫徹科學發展觀、實現自身穩健運行、遏制違法案件發生的內在需要，合規管理應作爲銀行風險戰略中的重要內容。

　　三、合規文化建設有利於提高制度執行力

作爲高風險經營行業，我們關不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其原因，是因爲沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自覺合規的文化環境。事實證明，完善的制度只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣並上升爲穩定的價值理念和行爲取向，制度要求才能落到實處。缺少合規文化的支撐，制度執行中往往會出現上下級機構之間的“博弈”，或者不同部門之間協調配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良習慣影響，對違規行爲“睜一隻眼，閉一隻眼”。因此，建設良好的合規文化，有利於銀行實現由被動管制到自學管制的轉變，切實提高制度的執行力。

　　四、合規創造價值

雖然合規風險管理本身並不能直接爲銀行增加利潤，但卻通通過系列的合規活動增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，爲銀行創造價值。

　　五、合規人人有責

合規並不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規工作與各個流程、各個工作環節和每個員工都息息相關。只有合規成爲每一個員工的行爲準則，成爲各級各崗位員工每日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規職責，才能共同保證法律、規則和標準及企業精神得支到遵循和貫徹落實，合規風險管理纔有可能。

　　六、主動合規，有效互動

在日常工作中，我們應主動發現、主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行爲規範和操作流程，主動避免違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件。通過有效互動，共同實現合規管理目標。

合規應成爲銀行文化的一部分，並非只是專業合規人員的責任，應從高層做起，當企業文化強調誠信與正直的準則並由董事會和高級管理層作出表率時，合規才最爲有效。