2016支行反洗錢工作總結

認真做好反洗錢內部審計工作，做到定期不定期進行反洗錢審計，確保規定動作不走樣。下面是小編收集的2016支行反洗錢工作總結，歡迎大家閱讀參考!

　　【2016支行反洗錢工作總結1】

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩定，促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行有關法律規章制度要求和上級行工作安排，我行通過採取一系列行之有效的舉措，紮實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將本年度反洗錢工作總結如下：

　　一， 精心構建完善組織領導體系

我行爲了做好反洗錢工作，成立了以行長爲組長、分管行長爲副組長、各部門負責人爲成員的反洗錢工作領導小組，並在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由於人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的採集和報告工作，形成了較爲完善的反洗錢組織體系。

　　二，加強學習加強學習加強學習加強學習，提高對反洗錢工作的認識

爲增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層行 “瞭解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨櫃人員反洗錢方面知識的培訓。爲確保切實將反洗錢工作落到實處，我們採取了一系列有力的措施，紮實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們瞭解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息採集崗由業務骨幹兼任，反洗錢事務審覈報告崗由財會部門主管兼任，爲反洗錢工作的順利開展打好了基礎。

　　三，從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業執照、法人身份證、企業代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬戶;在爲單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行覈對並登記。對於開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行覈對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行業務操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。 對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業執照過期或被註銷的)，已通知客戶儘快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人複覈支付手續的完備性;所有資金支付均由客戶經理審覈資金支付項目的真實性並簽字確認。 嚴格監管和控制公款私存現象。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保結算帳戶帳戶都能合規性地使用，沒有違反反洗錢相關規定的事件發生。對於反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經覈實均爲企業正常業務範圍;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

　　四，下一年工作計劃

(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統一全體職工思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。

(二)繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，爲更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。

(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。 今後我們將繼續把反洗錢工作作爲一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。

　　【2016支行反洗錢工作總結2】

根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[]3號)》、《金融機構反洗錢規定(人民銀行令[]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[]2號)》、《市分行反洗錢管理實施細則》等有關文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，並取得了一此成績。爲利於下來反洗錢工作順利進行。現就我行第三季度的反洗錢工作進行總結。

　　一、我行反洗錢組織機構的建設情況。

爲了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構，成立了支行反洗錢工作領導小組，由支行副行長同志任反洗錢領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人爲小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作彙總和報告;在每一個營業網點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監控、統計和上報。反洗錢工作組每月採用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監管工作。

　　二、我行反洗錢內控管理制度和責任制建設及落實情況。

我行建立了行之有效的反洗錢內控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調查數據的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查信息的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，並積極自覺地履行反洗錢內控制度，保證反洗錢規定的全面執行。

　　三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

支行的反洗錢崗位對網點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行彙總並上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要爲“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由於某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非洗錢行爲。

　　四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。

客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反洗錢人員進行記錄和保存，並對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。

　　五、反洗錢培訓情況。

支行成立反洗錢培訓工作的領導小組，由支行副行長同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，並打印反洗錢資料發送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關於做好反洗錢監控系統後續版本投產工作的通知》、《關於進一步加強反先錢工作的通知》、《反洗錢工作崗位職責及崗位考覈試行辦法》、《關於中國農業銀行新昌支行違反反洗錢規定事件的通報》。

　　六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。

支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反洗錢業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前爲止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對洗錢行爲瞞報的情況。

　　七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動情況。

在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

　　八、執行反洗錢保密義務情況。

全行員工根據《金融機構反洗錢規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現象。

　　九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今後反洗錢工作安排。

支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易數據後，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。

採取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反洗錢的有關規定，並要求各網點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反洗錢的各項工作，防範金融風險，維護金融體系的穩定。在下來工作中，加強對反洗錢業務的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監督。

　　十、做好反洗錢工作對防範金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反洗錢工作作爲一項長期而艱鉅的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行範圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健運行和國家資金安全。