2015合規回頭看學習心得體會

　　篇一

今年以來，我行開展了合規文化建設活動，在這次學習活動期間，我依照上級下發的有關文件精神和活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次活動的心得總結出幾點體會，也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。

　　一、合規文化建設是落實科學發展觀的重要保障

通過學習，使我認識到，具有良好合規文化的銀行必然具有持續競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽價值的不竭源泉。合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有密切關係，合規能爲銀行創造價值，有效的合規文化能將合規風險消除於無形之中。爲控制合規風險、實現合規目標，銀行需要通過實施一系列制度、標準、程序，藉助一定的制度安排，構建對合規風險的主動識別、評估、監測、報告以及回饋、整改等機制，將合規風險發生的概率降到最低。因此，建設合規文化是中小金融機構完善全面風險管理、健全有效內控體系的重要保障。

　　二、合規文化建設是確保銀行業穩健運行的內在要求

合規文化建設是銀行業穩健運行的內在要求，一家先進的銀行必然有良好的合規文化做支撐。國內銀行業受到不健康的發展觀所主導，曾走過相當長一段時間的粗放經營道路，爲片面追求資產規模的快速擴張和短期效益，鋌而走險經營。由於放棄了銀行業所應有的謹慎、穩健和誠信，結果導致內部控制失效，操作風險加大。說明合規文化在我國銀行的薄弱或缺失，因此，合規建設是中小金融機構貫徹科學發展觀、實現自身穩健運行、遏制違法案件發生的內在需要，合規管理應作爲銀行風險戰略中的重要內容。

　　三、合規文化建設有利於提高制度執行力

作爲高風險經營行業，我們關不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其原因，是因爲沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自覺合規的文化環境。事實證明，完善的制度只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣並上升爲穩定的價值理念和行爲取向，制度要求才能落到實處。缺少合規文化的支撐，制度執行中往往會出現上下級機構之間的“博弈”，或者不同部門之間協調配合不暢順，員工之間也容易受“以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”等不良習慣影響，對違規行爲“睜一隻眼，閉一隻眼”。因此，建設良好的合規文化，有利於銀行實現由被動管制到自學管制的轉變，切實提高制度的執行力。

　　四、合規創造價值

雖然合規風險管理本身並不能直接爲銀行增加利潤，但卻通通過系列的合規活動增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，爲銀行創造價值。

　　五、合規人人有責

合規並不僅僅是合規部門或合規管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規工作與各個流程、各個工作環節和每個員工都息息相關。只有合規成爲每一個員工的行爲準則，成爲各級各崗位員工每日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規職責，才能共同保證法律、規則和標準及企業精神得支到遵循和貫徹落實，合規風險管理纔有可能。

　　六、主動合規，有效互動

在日常工作中，我們應主動發現、主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行爲規範和操作流程，主動避免違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件。通過有效互動，共同實現合規管理目標。

合規應成爲銀行文化的一部分，並非只是專業合規人員的責任，應從高層做起，當企業文化強調誠信與正直的準則並由董事會和高級管理層作出表率時，合規才最爲有效。

　　篇二

今年的“合規回頭看”活動時間爲10～12月，以全員合規爲主題，將通過郵銀聯動、全員參與、全程督導的方式以及“合規回頭看”手冊、合規教育警示片的學習等措施，確保活動成效。活動重點圍繞“四看”開展：一看問題查找是否徹底，二看問題整改是否到位，三看違規問責是否符合規定，四看“十條禁令”是否有效執行。其中，查找發現問題是關鍵，違規問責是保障，核心是問題整改，重點解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問題，持續加強重點風險環節管控，持續推進合規文化建設，真正推動實現從“要我合規”向“我要合規”的轉變，全面提升郵政金融整體合規經營水平。

　　一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提

愛崗敬業是各行各業中最爲普遍的奉獻精神，我行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作爲農行人，爲了農行的前途，爲了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引爲用以規範行爲品質、評價善惡的行爲規則。作爲一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難於爲人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，我也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我認爲只有愛崗敬業纔是我爲人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動，使我更深地瞭解到作爲一個農行職工的爲人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自己，努力工作，才能使自己立於不敗之地。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎

“沒有規矩何成方圓”，身爲網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，作爲最基層的一名櫃員，我深知工作的重要性，始終堅持要做一個“有心人”，虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。我都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能爲我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們纔有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是要求某一人來執行的，而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。

　　三、增強規章制度的執行與監督防範案件意識是做好農行工作的保障

規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，千里始有道，對於規章制度的執行，就我的工作而言，從內部講要做到從自身做起，正確辦理每一筆業務，認真審覈每張票據，嚴格執行業務操作系統安全防範，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防範纔有保障。否則,再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，農行系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了農行的社會信譽。採取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防範金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關係。因此我們既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使幹部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而爲消除金融犯罪打下良好的羣衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不溼鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。爲此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們工作的實際情況和特點，不斷組織學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防範與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可採取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法，及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來，爭做合規文化建設的標兵。

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