合規文化徵文

在日常學習、工作或生活中，說到徵文，大家肯定都不陌生吧，徵文要求文面整潔乾淨，書寫端正美觀，字體清晰規範，標點準確無誤。寫徵文的注意事項有許多，你確定會寫嗎？下面是小編爲大家整理的合規文化徵文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

合規文化徵文1

業務發展和風險控制，是銀行業永恆不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發展的同時穩步控制風險，成爲了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨着市場的逐漸發展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規風險的重要性開始顯現出來。合規風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。

一、建立合規風險管理的必要性

根據巴塞爾委員會20xx年發佈的《合規與銀行合規職能》的解釋，“合規風險”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關標準和準則、已經適用於銀行自身業務活動的行爲準則等，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內涵上看，合規風險主要是強調銀行因爲各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失，這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大，因爲銀行本身可以避免或者減少這種風險。

合規風險的有效管理不僅能促使銀行遵紀守法、合規經營，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競爭力。國外合規風險管理歷來受到監管部門和銀行業重視，已經形成了一門專門的風險管理學科。國外很多大型商業銀行都有獨立的合規管理部門，其職責就是負責合規風險的識別、報告、控制和評估，梳理業務流程中涉及的各種規章制度，參與銀行合規制度的制定，併爲新業務提供合規支持。20xx年銀監會在發佈的《商業銀行合規風險管理指引》中，要求商業銀行建立強有力的合規文化、有效的合規管理體系和嚴格的合規管理制度，在日常監管中不斷提高合規風險的監管能力，在實踐中不斷積累合規風險監管的經驗。銀監會強調，合規機制建設和合規文化的滲透，能爲銀行的業務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規支撐。如果沒有相應的合規機制建設和合規文化的滲透，銀行業務管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會加劇銀行內控各環節上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業一直沒有將合規視爲風險管理的一項活動，很多銀行還只是把合規風險板塊合併在法律部或者審計監察部門，且具體事務只是按照相關監管部門的要求進行，並沒有主動建立有效的合規管理機制，更沒有將合規作爲一個重要的風險源來管理，長期以來合規一直不是銀行重點關注的風險領域。因此，國內商業銀行建立長效合規風險管理機制勢在必行。

二、建立合規文化教育的重要性

合規風險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業內部自上而下的所有從業人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業風險控制以及合規管理的要求納入到考慮範圍中，並作爲進行決策的基本出發點。合規文化是合規風險管理重要環節，它的意義體現在從制度和意識層面上防範人爲故意導致的風險。

風險無小事，合規心中留。開展合規文化教育活動對規範操作行爲，遏制違法違紀和防範案件發生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個重要特徵是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險後果的嚴重性，千里之堤毀於蟻穴，一個很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·裏森利用制度的漏洞，違規操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規章的漏洞並且利用了漏洞爲自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規章的漏洞也不去利用或者違反。合規文化另一個重要特徵是大衆性，即人人合規，讓合規的觀念和意識深深紮根於每一個從業人員的頭腦中，並由此深入到企業經營的每個流程和環節。近年來曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說明合規文化我國銀行業的膚淺或缺失，“合規文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，並不是犯罪分子的手段有多高明，而是因爲幹部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。

因此加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要，是保護經濟效益的需要。

三、強化合規管理，培養合規文化

（一）制定科學合理的制度，組建有執行力的合

規部門

在合規管理中，必須制定一套符合商業銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作爲合規風險管理的綱領和保障。制度必須能夠量化風險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，製作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風險，爲每一個業務流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因爲發現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經營成爲全行員工的自覺行爲。同時，組建一個強有力的合規部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發揮。合規部門應該是專職、獨立，能夠不受干擾的.進行工作，合規部門要選聘高素質的合規人員，這些人員既要有相應的專業技能，又要熟悉銀行的經營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經驗。合規部門的作用不僅體現在日常監察中，更要參與到銀行的業務運行中來，時時梳理銀行的業務流程所涉及的規章制度，尋找漏洞，爲發展制度保障，爲制度提供完善依據。

（二）培養合規意識，克服被動心理

制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實現“雙保險”。合規意識是銀行文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實、守信、正直的道德價值標準和行爲操守準則，更要讓合規理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理並履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規意識，並監督各部門樹立合規經營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千萬元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時間內完成轉移，因此犯罪分子同時發展了數名同犯，在不短的時間內，整個銀行都沒有發現異常。銀行內控制度執行不力，工作人員防範意識不強，爲犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現以人情代替制度，感情代替監督的情況，那麼規章制度就成爲了一紙空談。

（三）建立有效的監督、激勵、獎懲機制

要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺、主動的監督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。要實行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關責任人，同時領導層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和認識，保證規章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考覈機制中要體現內控合規的重要性，採用全面評估方法實施績效考覈，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風險有功者給予獎勵。可以將積極探索和實現內控的結果與各部門

目標同時考覈，與各級管理人員績效考覈掛鉤的方式，來引導和推動內控管理目標實現。在績效考覈之外，還要要制定另外的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎項，採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。

隨着經濟全球化的不斷增強，中國銀行業與國際接軌是大勢所趨，銀行合規風險管理的重要性越來越不容忽視。合規管理是風險管理的重要組成部分，只有落實到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合，才能減少各類不應有的風險。建設銀行合規風險管理的建設任重而道遠，需要每個建行人共同的努力。

合規文化徵文2

身邊人講述身邊事，身邊事教育身邊人。近年來，在銀行業金融機構一線員工中，一批道德品行優、工作業績佳、羣衆口碑好、事蹟感動人的人物脫穎而出，獲得了社會各界的廣泛關注。爲了多視角展現普通銀行員工的事蹟，在銀監會指導下，人民網近期圍繞“點贊銀行人”“工匠精神”“大政策細落實”等主題進行專題報道，引導銀行業金融機構從業人員學有榜樣、行有示範，爭先創優、追求卓越。相關案例由各機構提供，其中既有愛崗敬業、業績突出的先進模範，又有勇於創新、業務精湛的行家裏手；既有心懷羣衆、紮根基層的榜樣，又有不怕犧牲、見義勇爲的楷模。見賢思齊、崇德向善、積極向上的濃厚氛圍正在形成，“最美銀行人”爲行業穩健運行和創新發展提供了強大的凝聚力戰鬥力創造力。平凡的崗位上，孕育着不少成就和榮譽。小小的一些細節，承載着多少對事業的熱情。建行僅工作了5年的員工雷雪姣，就是在一點一滴的小事兒中，成長爲一名優秀的建行人。 “5年前我還是一個社會新人，自從來到建行這個大家庭，先後做過高櫃櫃員、對公櫃員、產品經理等崗位，無論是家庭還是工作方面，角色都發生了巨大變化，而我自己也從懵懂走向成熟，更加充滿信心。”雷雪姣現任芒市團結分理處的產品經理，她給我們講述了自己在建行一個個平凡崗位上不平凡的故事。不斷學習熱心服務進入建行伊始，從零開始的她被安排在高櫃普通櫃員崗位，憑着“要做就要做得最好”的.堅持，她每天分秒必爭地學習各類業務和練習操作技能，同時不認輸地向身邊同事請教，不分晝夜地加班、加點，認真梳理了原來客戶經理留下的各類業務筆記反覆學習研究，短時間內迅速瞭解各項業務知識，並掌握了各項業務的辦理流程及方法，使自己很快進入崗位角色，爲客戶提供優質服務打下了堅實基礎。在後面輪崗中，雷雪姣又成爲了一名產品經理。爲了滿足客戶日益多樣化的金融需求，她意識到自己需要及時捕捉各種經濟信息，並不斷分析、研究、及時發現問題。爲此她通過網絡、媒體等手段，瞭解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析並制定客戶的營銷策略。同時，她利用各類臺賬的登錄發現並及時維護新老客戶，對現有的客戶，與之保持經常的聯繫，而對潛在的客戶，則積極地去挖掘。“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂。”雷雪姣通過自己專業的業務知識與用心的熱忱服務，換來了客戶的認可。

從小事做起把堅守合規成爲一種習慣說起作爲一名銀

行工作人員的重要素質，雷雪嬌認爲“堅守合規”算得上是一條重要的守則。她也曾覺得繁瑣的條文、嚴格的規定、苛刻的要求在束縛着自己，甚至制約着正常生活。一次櫃員重空不上鎖又能如何我幫家裏轉筆賬又會怎樣但細細想來，真的是這樣嗎各項規章制度的建立，難道都是憑空想象出來的嗎那一定是經歷了無數經驗教訓總結出來的。雷雪嬌在五年的工作歷程中，拒絕過冒名開戶的、攔截過匯款詐騙的、識破過非本人掛失業務的、接到過非建行理財產品推銷電話等等。“如果我稍稍放鬆警惕，這樣將會給客戶、給建行造成怎樣的後果”雷雪嬌說，“千金手中過，合規心中留”，這是她對建行的責任，更是對自己的承諾。5年來，她從小事做起，持續、永遠地讓合規經營意識深入到每一筆業務和每一天的經營當中，讓合規成爲了一種習慣守護着心中的那一份淨土，堅守着道德的正義力量。學會付出懂得感恩雷雪嬌用自己的實際行動爲年輕一代建行人樹立了很好的榜樣。“作一名建行員工，是一種榮耀。與其說我們是奉獻者，不如說我們是收穫者。因爲我收穫的是一種幸福，一種崇高的情感，是他人的認可與尊敬，是自己價值的體現，是自己生命的延長。”雷雪嬌認爲，要有一顆奉獻的心，敢於行動，願意付出，肯定會有收穫。說起自己成爲本次建行推薦的“最美建行人”時，她還不斷地重申“榮譽是集體的。”她告訴我們，這個榮譽不但得益於領導的帶領和各位同事的

支持與默契合作，更得益於網點優良的團隊氛圍和集體的上下一致、積極認真的工作態度。而正是由於有這麼融洽與和諧的環境，才讓她能在工作中投入最高的熱忱，從而實現自身更大的價值。

合規文化徵文3

作爲一名一線櫃員，我眼中的合規便是這個樣子：

合規就是要堅守制度底線

同事拿着掛失業務申請書，跟我說：“小徐啊，我的一個親戚銀行卡丟了，他有事不能來，你幫忙給他掛失補卡，我請你吃飯。”

“王姐，你也是知道的，掛失業務風險大，必須本人來辦理。”

王姐聽了，笑着說道：“不要緊，不要緊，我們都是自己人，你放心，你給我辦，出了問題我負責。”

“王姐，我們都是單位的員工，您應該比我更知道代辦不合規吧。你讓他先電話掛失，有時間了再來櫃檯辦理，我幫他拿VIP號好麼”我真誠地說道。

“小丫頭，還是你比較有原則，王姐聽你的。”

合規就是要嚴於律己

某天班後準備，我竟然忘了將辦訖章放進款箱裏，連忙請同事和我一起打開款箱，同事着急的說：“哎呀，來不及了，錯過這班回城的`車又不知道要等到什麼時候！你就把辦訖章放在你衣櫃吧，反正也沒人知道！”

“不行不行，放在衣櫃多不安全”

“你怎麼這麼膽小啊上班這麼久了，丟過什麼東西了快點，放好別耽誤回家。”同事還是催促我。

有那麼一秒，我的心其實還是被同事的話打動了，可是轉念想想終覺不妥，“不怕一萬，就怕萬一。合規操作無小事啊！還是麻煩你和我一起開箱子吧，趕不上班車我和你一起打車回去。”

合規就是要遵章守規

有位李姓客戶經常來我們網點辦業務，時間長了便也混了個臉熟。

上個月他老婆來櫃面代爲支取大額現金，預約過後卻沒有帶身份證。他打電話來說：“我經常來辦業務的，就取十萬塊錢，你就幫我辦了吧。”

“李大哥都是老客戶了，肯定知道大額取現需要身份證吧！”

“我身份證拿去辦事去了，今天急着取錢去結賬，我這天天來辦業務的咱們都認識，你還不放心我呀。”

“不是不放心您，是要對您放在我行的資金負責任，您信任我們，常常在我這辦理業務，不就是因爲我們嚴格遵章守規，讓您放心嘛！您看這樣，如果實在不方便拿身份證來，您就問問對方賬號轉賬過去吧，這樣也安全，您說呢”

現在，李大哥還是會來我的窗口辦理業務。有時我會跟他開玩笑說，“您怎麼不去不要身份證的銀行取錢呢”他也會笑着說：“嘿，還是拿着身份證來你們這兒取錢覺得心安，手續嚴點是對的！”

！

銀行沒有合規，就像天上的風箏斷了線，飛得再高，也會煙消雲散；銀行沒有合規，就像失去燈塔指引的帆船，航行的再遠，也會失去方向。

我眼中的合規就是要人人事事時時處處合乎規範，合規應該是我們每一個農商人時刻牢記的宗旨。合規建設，從你我做起。

合規文化徵文4

合規，從我做起

俗語云：“無規矩不成方圓”，這是對合規重要性最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。“控制風險”、“無風險”是商業銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規守法。銀行是服務行業，也是一個高風險的行業，作爲一名銀行員工，防範風險、避免風險、合規操作是一個重要而永久的主題。

“合規人人有責、合規創造價值、合規防控風險”。合規，它不僅僅是一句口號，更是一種精神。要做到合規經營，就要常懷合規之心，始終保持愛崗敬業，盡職盡責的事業心。合規不能只停留在口頭上，要落實到實際行動中去；合規不能只做好一朝一夕的工作，要做好每天每一份工作。

合規人人有責

合規人人有責，規章制度的執行，不是一個人來執行的，是一個集體相互制約、相互監督來完成的。每位員工心中有着“規矩”這把戒尺，大家自覺的按照規章制度完成每一天的工作，在合規文化氣氛中把大家的愛崗敬業體現的淋漓盡致，是我們每個人用行動去踐行的職業操守。

黨委書記、董事長李天龍發表的重要講話中提到：歷史和現實的教訓都表明，不堅守規矩的底線，觸犯制度的高壓線，必將對單位帶來不可估量的損失，對個人帶來不可挽回的後果。這也是在提示我們每位農商行員工，“規矩”不可破，“界線”不可越。

在這樣一個大集體，我們要認真負責地做好每一份工作，才能夠積極承擔起崗位賦予我們的職責，以高度的責任感融入我們的集體，集體合規，人人合規，才能爲我們的農商行創造財富。

合規創造價值

合規創造價值，是指通過合規管理增強銀行在市場的持續競爭力，增加盈利空間和機會，爲農商行創造價值。如果我們每個人都在平凡的崗位上實現好普通的價值，無數個平凡匯聚成偉大，無數個普通集聚成非常，我們的企業才更有凝聚力。

合規不是一朝一夕的.工作，是每一天每一份工作。好的“規”的形成過程本身就是對業務和管理流程的整合和優化，可以給銀行帶來直接的經濟效益；通過主動合規，辦業務的過程中做到主動滿足相關要求，獲得客戶的認可，獲得競爭優勢。良好的合規管理有助於提高銀行的品牌價值、增加銀行無形資產，使銀行避免合規風險，減少聲譽損失，有助於銀行吸引更多優質客戶，這就是合規創造的價值。

合規防控風險

合規防控風險，加強思想政治和職業道德教育，構築廣大員工合規操作的的思想道德防線。在當前金融案件風險依然嚴峻的情況下，加強員工的思想政治教育、職業道德教育尤爲重要。

通過加強職業道德教育，提高了員工的職業道德素養，通過潛移默化地、日積月累地教育引導，將“合規操作”的理念滲透到員工的日常工作和思想行爲中，構築“防範風險人人有責，合規操作從我做起”的合規經營的思想，從思想道德防線上築好風險防範的第一道防線。合理安排時間，加強學習，提高自身素質。只有自身素質提高了，才能更好地合規操作，纔能有效地防範案件風險，才能更好地開展工作，才能更好地促進業務健康發展。

xx年案防工作新目標，守規矩、防風險、建設合規銀行，我們每位員工應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，認真學習亮劍行動精髓，深化對合規操作的認識，深化對業務經營中風險的領悟，深化對風險防範要點的把握，形成事事都有合規守法的工作標準，實現合規銀行的新目標。

合規文化徵文5

金融企業自身的工作性質，決定了他的高風險性，使其對合格經營，合規管理的要求很高。金融企業一旦由於不合規發生問題，不但會造成嚴重的經濟損失及社會影響，更有可能影響到自身的聲譽，這對於一個靠信用來經營的企業來說，無疑會帶來不可輕視的重大損害。隨着近年來人們對金融業合規問題的越來越關注，合規文化建設成爲金融企業發展的一個重大命題。而我們農信社由於歷史原因，在合規經營，合規管理等方面還遠遠落後於其他商業銀行。這使農信社成爲了金融業案件的高發地，同時也是制約自身發展的一道屏障。也是在這樣的背景下，聯社各級領導充分認識到合規兩字的沉重，一場合規文化建設之風，襲遍信合系統。

都聽說過合規文化，但也許很多人對其本身的內涵難以界定，抱着模糊的認識。簡單來說，合規文化是指企業內部自上而下的所有從業人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規文化作爲一種企業文化，其建設和形成是一個漫長的過程，筆者覺得可以把合規文化認爲是合規制度的一個昇華，是在長期的遵循合規制度過程中的積累和沉澱形成的.，如此我們可以把合規文化建設粗略的分爲合規制度階段和合規文化階段。

一、制度階段，我們可稱之問合規文化的形。

合規的制度的建立，制約了各類違規行爲的發生，既減少了經濟損失又保持了設計信譽。可以說成是一個金融企業的生命力的表現，關係着企業在市場競爭中的生存。其主要內容有以下幾點。

1、有章可循。

企業要制定一套完備的，系統的，最主要還是可行的規章制度。這個制度應當是不變而又可變的，不變是指其不能應人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實踐中不斷完善與細緻，適應新形勢新環境的要求，時刻保持其可行性，科學性。

2、執行到位。

很多企業都有自己的規章制度，但是往往會被束之高閣。制度建立了，就當被牢牢謹記，制度要有最高的權威性與決定性，凌駕於權力之上。並在工作過程中時時時時約束和規範員工的行爲。

3、獎罰分明。

由於對合規經營管理的重視程度少，褒獎力度較小，懲罰措施較輕，這是造成合規文化建設步伐緩慢的重要原因之一。不能只看違規的結果而忽視了違規的行爲，因爲沒有造成重大損害而不給予處罰，重大的違規案件往往就這樣就將孕育而成。

二、文化階段，我們可稱之問合規文化的神。

企業文化是企業競爭力的核心，當全體職員都在自覺的遵守制度，從被監督被管理到直覺，自律。那麼這彙集說要人的力量將形成一種強大的競爭力，在金融市場中立於不敗之地。其形成大體要求以下幾點。

1、從高層做起。

高層領導在企業中居於模範帶頭的地位，其價值取向將會在源頭上位企業價值取向定調。領導人的言談論調及日常決策都對下級起到風向標的作用。高層重視，是合規文化建設的第一步。

2、定期員工培訓教育。

合規文化建設必須落實到每個職員，培訓教育一方面要職員認識制度的內容，另一方面要職員認識制度的重要性。只有全體職員都直覺遵守，成能形成一種合規文化的氛圍和機制。

3、持之以恆，傳承延續。

但凡文化都是在長期的積累沉澱中形成，並代代傳承的。合規文化建設不一天兩天的事，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的。必須持之以恆，不能隨時間的推移而逐漸輕視，也不能因爲職務輪換，領導更替而忽略。時時刻刻，長年累月，代代傳承，合規文化將是農信社企業文化最重要的一部分。

合規文化徵文6

銀行是一種高風險的行業，由於銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，爲此銀行裏的事事都要按部就班地進行。在銀行裏只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規文化建設尤爲重要。

俗話說"沒有規矩，不成方圓"。在銀行裏合規是一種文化，強調的是人人合規。規矩即系合規，即要求每個成員都應遵守的用來約束自己行爲的規則、條文等。合規，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行爲準則相一致。

如何建設銀行的合規文化呢？

首先，我們要了解合規文化的內涵。

"合規文化"的主要內涵爲堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在於使每一位員工熟知並掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其"合規"成爲銀行一切經營活動的自覺規範的行爲。

孔子云："其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。" 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認真遵守銀行裏制定的各項規章制度，並將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

第二，我們要從合規文化的特點出發。

合規是一種文化，文化就具有大衆性，尤其在銀行這一行中，合規本身就是銀行從業人員的職業操守的基本要求，合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行中各個流程、各個工作環節更和每個銀行員工都息息相關。讓合規意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規文化的薰陶。只有這樣才能達到全行員工合規，這樣纔能有效控制合規風險。因此，銀行及銀行人員在日常經營管理活動中應主動遵守上述規範，使自己的行爲符合上述規範的要求，才能確保銀行的'經營不偏離目標，實現銀行經營價值的最大化。

第三，分析當前銀行業合規文化的現狀。

近年來，銀行裏的金融案件頻頻發生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。隨着銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，()銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。我們奢求規矩如何完美，好似歐美這些經歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內幕交易，也不能讓金融行業進入完善的不出錯的規章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設銀行的合規文化，把傷害減到最少，防範於末然。

第四，要努力建設銀行的合規文化。

1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，而中國銀行的相應的規章制度是齊全的，但基層網點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想裏還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行爲，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我

2、合規文化建設必須以人爲本。

中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有着直接的聯繫，所以要建立"人人有責"的合規文化。由於銀行內部風險存在與各個環節、各個部門息息相關。因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作爲銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防範合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，從而將自己置身於合規文化的氛圍當中。

3、要創建科學的合規管理機制。

要創建科學建立合規風險管理機制，就必須從銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規文化實施到方方面面。

要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行爲。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，儘量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

總之， "合規文化"的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂"循規蹈距一日易，遵章守制千日難"，保持嚴肅謹慎的工作作風，任何時候都不能把個人利益凌駕於國家和集體的利益之上，慎于思、謹於行、安住心、守住身，小事當慎、小節當拘。加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其"合規"成爲銀行一切經營活動的自覺規範行爲，也只有這樣，銀行才能將風險減到最低，良好的合規文化才能**成風氣。銀行合規文化教育學習心得體會合規文化演講稿銀行合規演講稿