銀行合規工作總結
總結是指社會團體、企業單位和個人對某一階段的學習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書面材料，它可以幫助我們總結以往思想，發揚成績，不妨坐下來好好寫寫總結吧。那麼總結要注意有什麼內容呢？下面是小編收集整理的銀行合規工作總結，歡迎大家分享。
銀行合規工作總結1
ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領導下，在省行內控合規部的業務指導下，ⅩⅩ分行內控合規部堅持“加強管理，以人爲本”的指導思想，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內控合規體系建設，充分發揮審計監督與合規服務職能，爲規範業務經營、促進全行各項業務健康有序發展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規檢查，圓滿完成了ⅩⅩ年的各項工作任務，現將一年來的工作情況向市行黨委彙報如下：
一、全年工作情況
我行內控合規部現有員工17人，其中總經理1人，副總經理1人，員工15人。今年是農行IPO上市之年，是內控合規組織機構體系變革之年，本部門員工在總經理及副總經理的帶領下踏實工作，履職盡責。今年以來，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委託審計工作任務3次;完成省行交辦的調研任務1次;開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內控自評價2次，內控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織業務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。
(一)理順關係，順利完成內控合規改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅩⅩ市內控合規辦事處到分行內控合規部的職能轉變，人員實現合理分流。爲市行選送了三名風險合規經理，爲資產處置部選送了兩名信貸業務骨幹。
二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監察部溝通協調，實現法律事務、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩交接，順暢運轉。
三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯繫人，工作中做到既分工明確，又相互協作，確保各項工作責任落實到人。
(二)高度重視，努力提高合規管理水平。
一是加強內部管理，提高內控合規部門工作質量。提早制定工作規劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理，提升內控合規部門工作效率;強化內控監督，加強監管檢查力度。
二是紮實有效地把管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對業務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次業務檢查。對支行崗位人員進行三次不同層次的業務培訓，管理總體情況趨於良好。
三是區分權限，認真做好轉授權和法律事務工作。轉授權工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下發轉授權書22次，合計50份，建立轉授權書檔案，及時登記轉授權管理臺賬並向相關部門備案。其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委託5次5份。下達轉授權批覆2份，收到5個支行轉授權備案26份。
一方面選派骨幹人員參加總省行舉辦的合規業務及內控綜合評價等專業培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。力爭把本部門建設成爲一支業務精良型、團結和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內控合規團隊。五是羣策羣力，大力開展合規文化建設。在全行合規文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執行年等活動爲契機，推進合規文化開展，主辦合規文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問題和困難
一是當前在部分幹部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區是：把業務發展與政策、制度對立起來，一談發展就擔心或伴隨出現違規行爲。實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分幹部員工合規經營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規檢查工作和內外部監督檢查中發現問題整改還存在一定牴觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫”。這些都是阻礙開展合規管理工作的障礙和困難。
二是當前合規隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。
三、20xx年工作思路、目標、措施及建議
20xx年我們內控合規部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規部雙重領導下，本着以“合規促發展、發展必須堅持合規“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業務發展戰略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進合規文化建設;做好合規風險監測與管理;着重開展內控評價管理;加大力度抓好專項審計和監督管理、整體移位檢查工作;認真落實內外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規範開展轉授權管理;認真抓好和違規行爲積分管理，爲業務經營做好保駕護航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發展。我們認爲實現目標的根本途徑就是動員全行幹部員工，勤勉盡責、各司其職，以行爲家，共謀發展。
省、市行黨委都提出，把“創新、務實、靈活”作爲推進有效發展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作爲全行經營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放鬆”。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好內控合規工作的前提和基礎。衆所周知，合規文化是農行企業文化的重要組成部分，是立行之本、經營之本。
只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執行各項金融法律法規和農行規章制度，依法誠信經營，才能切實防範化解風險，確保各項業務的穩健運行，從根本上實現農業銀行長治久安和有效、可持續發展。違規的孿生兄弟就是風險，其後果往往是加大了經營成本和透支了經營成果。“違規風險很大，不發展風險更大”。如何擺佈好發展與合規的關係顯得十分重要。合規的發展纔是有效的發展，反過來講，發展也必須堅持合規。開展好20xx年的內控合規管理工作擬採取如下措施：
一是確定明確的目標。至少要達到以下5個目標：即幹部員工合規意識明顯提高;制度執行力明顯增強;各種違規操作明顯下降;內部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。
二是建立自我糾錯機制。今後要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規行爲。對主動開展自查自糾和上報違規問題及整改結果的，內控評價時不扣分;違規性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發現以後不處罰。從而實現違規行爲“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規糾偏”變成員工的自覺行爲和習慣。
三是創新內控管理方式，變“事後檢查”爲“事前防範、事中控制、事後監督”模式，將風險控制關口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內部控制的薄弱環節開展工作。突出重點業務、重點部位和重點環節的監督檢查，防止出現較大風險的違規問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防範道德風險的發生。
五是以發展促合規，以合規保發展。客觀正確對待在業務發展中出現的各種問題，對於無道德風險、未造成損失的一般違規行爲多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對於存在道德風險或嚴重違規行爲、造成較大風險的要採取嚴厲的處罰措施，使其加大違規成本的付出，維護制度的嚴肅性。
六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣纔算厚道。眼睛不能老是盯着別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，爲農行發展多做貢獻纔算以行爲家，做合格的內控合規隊伍員工。
七是集中學習和自我學習相結合，增強從業能力。審計、內控合規崗位要求從業人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫生診病，不懂醫術、不學理論，不長經驗，則實爲庸醫，誤己害人。內控合規部將建立雙週例會和學習日製度，制定規劃，把新知識、新政策、新制度的學習做爲重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模範執行規章制度，注重作風養成，提高自身素養，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的'崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。
20xx年要開展的幾項重點工作是：
1、抓隊伍建設。
一是堅持雙週例會，人人領學(新制度、新政策)，共同提高;
二是安排合規人員利用空閒時間按對應專業搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關專業的業務進行調研和檢查，同時提升自身實際操作能力。
2、強化專業培訓。以合規文化建設爲核心，年度內搞1-2次大型業務學習和培訓。內容涵蓋合規文化、內控評價、法律法規等。
3、圍繞重點環節、新業務開展合規專項檢查。
4、內控評價檢查重點放在覈心業務、價值創造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規經營前提下以產品所創利潤能力爲根本出發點。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業單位進行檢查。
6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。
7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務。
四、工作中的幾點建議
一是鑑於目前全省從業人員現狀，各級領導要重視審計隊伍建設，對一些出現不適應的，行領導和部門領導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動爲主動。把綜合素質過硬、責任心強的人員調整和充實到這隻隊伍中來，把不適應崗位要求的人員調整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態機制，增加蓬勃氣息。
二是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。
三是堅持“以人爲本”。鑑於審計崗位的特殊性，需要領導“高看一眼”，切實關心審計人員的工作和生活，幫助解決後顧之憂。使之安心本職工作，樂於付出，更好履行保駕護航職責，切實推進合規文化建設，爲農行風險防範構築堅固的內控堡壘。
銀行合規工作總結2
今年是我進入xx銀行的第二個年頭。從入行到現在首先接受的就是合規制度的學習和各項業務的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年裏，除了業務技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學習。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規活動深入人心，在接到通知後，進行了系統性的全面培訓，作爲銀行一名內部員工，通過促合規動的開展，我的各項素質得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了。現將具體彙報如下：
一、深入學習各種文件、報告
在九月份，我行組織我們員工學習各種文件，並從中獲益匪淺。通過學習《銀行業從業人員職業操守》，讓我們瞭解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。在學習中也強化了我們的服務意識和團隊精神。
二、進一步加強學習，備戰合規考試
今年10月份，按照促合規，強管理活動方案的具體部署，全行進行了一次促合規的考試。考試前，行裏發了許多合規執行的複習資料，我都一一認真學習，積極備戰，通過學習，我對合規執行有了更加深入的瞭解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。
三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向
通過合規學習和考試，自身存在的問題主要有：
1.是學習不夠；當前，以信息技術爲基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的`緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的時候，有過鬆弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。
針對以上問題，今後的努力方向是：
1.是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務的熟悉，努力通過銀行從業資格中的其他各門考試。
2.是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務。總之，通過合規執行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的爲xx銀行貢獻自己的力量。
銀行合規工作總結3
一、活動開展情況
爲切實抓好合規建設提升年活動，某銀行成立了合規建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規建設活動，結合實際制定下發了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業行爲更加規範，違規問題持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。
（一）加強組織領導，安排部署到位
爲深入開展“合規建設提升年”活動，落實合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長爲組長、聯社主任監事長爲副組長，其他班子成員爲成員的“合規建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人爲辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，並嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發動，及時貫徹落實上級有關合規建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規活動的督促和檢查，做到思想統一，行動一致；定期或不定期的召開合規建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規建設提升年活動工作進行總結分析，確保活動不流於形式。
（二）明確合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實提高合規認識，進一步牢固樹立合規觀念、合規從業意識，或是合規執行各項內容要求；切實提升合規建設高度；切實提升合規建設自覺性，落實合規責任承諾制；切實提升合規制度建設質量，完善合規制度
2建設；切實提升合規建設廣度，加大合規建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實提升合規建設強度，通過持續督導，提升合規執行效果；切實提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。
（三）加強合規宣傳培訓力度，增強全員風險防範能力爲做好合規風險管理和合規文化建設，防範操作風險，某銀行通過編制印發了適合於不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌籤、手冊等形式，讓員工時刻處於合規文化的.薰陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時製作合規活動專欄，編髮合規簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每週兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規，在聯社掀起學制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規章制度的自覺性。並按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每週進行展評。通過合規宣傳培訓，員工的合規意識及風險防範能力進一步得到增強，爲某銀行的可持續發展、業務穩健運營打下堅實基礎
（四）深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規自查運行日誌”“網點合規建設周登記簿”“部門合規提升月監督卡”，作爲履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規建設好經驗、好做法，分析查找出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯動的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。
（五）加強內控管理，堵塞合規漏洞
在合規建設活動實施過程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動與經營管理目標、道德風險防範工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規範員工業務操作行爲，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30餘項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從
4業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行爲情況記錄在案。
（六）加大違規問責力度，提高全員合規意識在合規建設活動實施過程中，將合規建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規問責制度，對違規行爲進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告。違規行爲一經發現，即要對行爲人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對於重大實質性違規，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監管要求，對於一般性違規，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公佈舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行爲，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公衆的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。
二、存在的問題
合規建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業務，輕學習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過程中查找問
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。二是合規檔案整理不規範。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業務、個別環節、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規範和約束，需進一步完善。
三、20xx年工作計劃
（一）繼續深入開展“三查兩改”風險隱患排查爲將合規活動逐步引向深入，聯社將繼續按照“員工日誌、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業務規範性、合規性及薄弱環節的排查力度。對檢查中發現的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行爲進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀6態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。
（二）進一步鞏固提高，建立健全合規問責機制。聯社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規行爲整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防範和化解各類風險點。嚴格對違規行爲的責任認定與追究，並採取有效的糾正措施。進一步完善績效考覈辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考覈體系，加強合規管理，降低違規機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業務經營規範有序健康發展。
（三）加強合規文化建設，建立合規建設長效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長效機制，制定合規建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，將合規建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，爲某銀行長期穩健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規建設活動，牢固樹立科學發展、合規發展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿於整個業務工作中，建立完善合規管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業務經營實現穩健合規發展。
銀行合規工作總結4
在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規範年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，並在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的'註明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則註明發生的原因以及擬採取措施等，並在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日誌》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業務工作情況。
二、加強業務授權的複覈、確保交易的真實可控。
加強業務授權的複覈和監督，按照儲蓄業務處理系統的櫃員權限和市分行印發的業務交易複覈審批要求，嚴格履行授權職責，把好複覈授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業務的指導、存在問題的整改落實
爲適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通櫃員正確辦理業務，包括櫃員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、櫃員排班
在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記並上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事後監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事後監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由於新上崗職工代收電費，無待合規經理複覈，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行合規工作總結5
尊敬的各位領導、各位同仁：大家晚上好！我是來自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規文化，造合規中行。
有這樣一個寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵牆立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由於我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個寓言故事告訴我們：規矩不是羈絆和障礙，而是一張無形的安全網，維護着我們的'社會秩序和生存環境。
是啊，確實如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時間裏，我已深刻感受到了合規的份量。這半年裏，我聽到了不少違規行爲、犯罪案例，行裏也經常下發一些案情通報，比如這一次的警示教育活動，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶存款挪用150萬被判刑14年，該員工利用自己職務上的便利，他的行爲已是嚴重違規，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金週轉不足，挪用銀行存款，最後把自己送進監獄，斷送大好前途。這一個個案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領導幹部，有一般職員，有代辦員；有的曾是先進工作者，有的年輕有爲前途無量，但他們都因爲一個貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽。
細細究來，案件的發生都是有其內在原因的，大多是當事人放鬆了政治學習和思想改造，思想不求上進，法制觀念淡薄，經不住考驗，鋌而走險，最後走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車之覆，後車之鑑，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規意識深深刻到腦子裏。合規不是負擔，而是服務我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專業出身，也很容易從不會到會，從非專業到專業。
當一個司機半夜開到沒有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺停車的時候，交規已深刻在他心中。當每個人都遵守交通規則時，每天就不會有那麼多無辜的生命因爲交通事故而離開這個世界。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會感到束縛，感到的則是義不容辭和責無旁貸。當我們每個中行人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過失，業務運行的將會更加健康高效。
合規是我們每位銀行人的事業，讓我們一起唱響合規之歌，爲我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
銀行合規工作總結6
在x市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規範年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作，
一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，並在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的註明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則註明發生的'原因以及擬採取措施等，並在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行，按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日誌》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。
二、加強業務授權的複覈、確保交易的真實可控。
加強業務授權的複覈和監督，按照儲蓄業務處理系統的櫃員權限和市分行印發的業務交易複覈審批要求，嚴格履行授權職責，把好複覈授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
銀行合規工作總結7
“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用於銀行自身業務活動的規章制度和行爲準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防範金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作爲一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
爲此，總行爲增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行範圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啓發和收穫：
【我眼中的合規】
作爲一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離櫃退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的櫃員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，櫃員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自我授權；對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯繫求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處纔是最重要的。
我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥倖，我眼中的合規就是一份使命感：爲進步，爲發展，爲提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防範工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由於認識不足，措施不到位，銀行案件防範控工作仍存在許多隱患亟待予以規範。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作爲經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成爲社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由於部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防範等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成爲一個極爲薄弱的環節。同時由於把關不嚴，重覈算、輕防範、重人情、輕考察，忽視了安全防範工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物慾的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是爲了防範內部人控制問題發生，減少案件苗頭和隱患。但由於網點近年來業務量大幅增長沒有補充足夠後備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發現問題後，或發生了金融案件時，才爲了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由於機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的`只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協議，但並不規範；要麼則是超多使用銀行職子女或關係人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，而且由於銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防範工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較爲普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離櫃時爲“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小範圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲於應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事後監督中發現的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員遊離在監督管理範圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖於規章制度的錯誤指令也採取服從的態度，這成爲誘發案件發生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發現重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患於未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行爲監督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行爲監督制度，但具體如何監督、監督什麼沒有具體規定和資料。同時對於監督發現的苗頭性問題認識不足，難以有效防範風險。
【對策推薦】
1、強化合規意識，加強道德教育。
“思考方式決定行爲和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規範熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性；正確處理好羣體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規範指導和檢點自我的行爲，使自我循規蹈矩。四是強化羣衆意識。引導每個員工珍愛羣衆榮譽，關心羣衆的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強羣衆觀念。
2、培養良好習慣，提高執行潛力。
要據改革和發展的管理體制和業務形勢，制定儘可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力爲目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變爲“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對於不適合形勢發展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行爲準則等合規指南，爲員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成爲習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關係，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規範合規操作。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防範潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的複覈和授權業務警惕性負責並追問到底，是有效監督平等業務櫃員間業務處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏着較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠爲穩健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式瞭解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考覈，建立監督機制。
完善體現業務發展與合理管理並重的績效考覈辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實狀況考覈納入業績考覈指標體系，並作爲衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考覈激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視並在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啓迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之爲鑑。一是領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規，行爲要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示範，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行爲的最有效手段，透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個持續的動態過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規文化建設活動，從而在全行範圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹立和強化“合規從高層做起、合規創造價制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行爲的動態防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規企業文化。
銀行合規工作總結8
章丘齊魯村鎮銀行是由齊魯銀行主發起設立的濟南市第一家村鎮銀行，20××年11月開業,成立六年來，在省銀監局的監管領導下，在協會的關心指導下，在主發起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，不斷強化合規管理，創新提高服務水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻度顯著提升。截至20××年末，資產達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續兩年被省財政廳評爲山東金融企業績效評價AAA企業，連續三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛先進集體”、“章丘納稅百強企業”等榮譽稱號。監管評級連續兩年達到二級，以上成績的取得得益於省局的嚴格監管和悉心指導，使我行合規管理水平得以持續改進和提升，總結來看，主要有以下四點：
一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實合規管理基礎
完善的管理機制是風險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會一層”的組織架構，明確了董事會、監事會和經營管理層的風險管理責任，分工細緻，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮銀行。
二是突出強化董事會的風險管控職能，在董事會下設關聯交易委員會、風險監督委員會和財務審查委員會，分別對關聯交易、大額授信和重大財務事項進行集體決策，有效發揮了監督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯席會制度，聯席會由董、監事長、經營層和部門負責人蔘加，每兩週召開一次，及時調度經營發展情況、查找問題和不足，並對重要事項進行決策，及時調整工作部署。
四是建立前後臺分離、審貸分離、貸放分離、風險經理平行作業等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風險。
二、堅持“支農支小”市場定位，促進合規穩健可持續發展
章丘作爲全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業競爭異常激烈。爲提升市場競爭力，構建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，以普惠金融爲宗旨，持續開拓鄉鎮、農村的藍海市場。截止6月末，我行服務的存款客戶達到2.3萬戶，並推出免收銀行卡、網銀、手機銀行所有服務費的優惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據當地市場特點，創新開發了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創業貸”等一系列貼近市場的特色信貸產品，先後與財政局、稅務局、農業局等多部門合作，積極開展支農融資增信、銀稅互動、創業免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款佔比99.5%，戶均貸款僅爲81萬元，有效支持了2800多戶中小企業和農戶的發展，爲當地的經濟發展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風險。開業以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率爲0.13%，低於全省平均水平。
三、狠抓“重點領域”的風險防控，持續提升業務質量
村鎮銀行作爲新建金融機構，成立時間短，業務以存、貸款傳統業務爲主，風險防控主要集中在幾個重點領域。
（一）強化授信風險防控。
一是建立分級授權機制，授信業務按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風險監督委員會、行長和風險總監分級審批，有效提高決策質量和決策效率。
二是實行風險經理平行作業制度，50萬元以上的業務由風險經理和調查人員平行考察，獨立發表意見，切實增強了風險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業務集中開展現場風險排查，果斷退出潛在風險客戶，形成了“進退有序”的動態調整機制。近三年我行累計退出潛在風險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產保持良好狀態。
（二）強化合規檢查監督。按照省局“合規制度建設年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規章制度，優化業務流程，強化風控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業務領域。
二是根據監管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規違紀行爲，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務實體經濟的基礎，切實提升了風險防控能力。
三是建立檢查整改的長效機制，形成了監管檢查、外部審計、主發起行審計、條線自律檢查、事後監督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態。
四是加大違規處罰力度。完善違規問責處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規意識、風險意識和責任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規“不敢幹、不能幹、不想幹”的良好風氣。
（三）嚴防流動性風險。
一是明確資產負債管理部門，加強資產和負債的期限錯配管理，確保資產負債的協調發展。
二是定期開展流動性壓力測試，根據測試結果及時調整戰略部署，控制業務發展節奏。
三是與主發起行簽訂《雙邊流動性支持協議》，取得主發起行的'資金支持。通過上述措施，開業以來，我行資產負債保持協調發展，未出現流動性風險。
（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責任，簽訂案防責任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規定的學習，去年在省局組織的禁止性規定考試中，我行取得全省村鎮銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行爲排查、突發事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態勢。
（五）強化科技系統制約。儘管村鎮銀行的科技力量薄弱，但是在主發起行的幫助下，近幾年我行持續加大科技投入，先後上線了信貸管理系統、風險監測系統、票據系統、審計系統，開通了網銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發揮，有效促進了合規管理水平的提升。
四、打造“合規守信”的企業文化，樹立廉潔誠信的社會形象
我行能夠保持穩步健康發展得益於團隊合規建設的持續加強，培養了一支“和諧上進，合規守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發展平臺，建立了完善的幹部聘任、員工競崗、後備幹部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養閒人，形成了“人人爭先，和諧上進”的良好風氣。
二是重視員工的教育和培養。開業以來，我行通過參加主發起行培訓、聘請外部專家培訓、自行組織培訓、外出考察學習等多種方式，組織各類合規培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規意識和風險意識。
三是加強廉潔監督。制定“十不準”規定，加強員工的行爲排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行爲實行“零容忍”。辦理信貸業務時向客戶發放《廉潔服務監督卡》，接受客戶的監督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支菸、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先後對我行進行了採訪報道，國務院辦公廳調研組也專程到我行調研，對我行的服務給予了充分的肯定。
以上是我行在合規管理和建設方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領導的的關心和指導，有銀行業協會的關愛和扶持，有主發起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護，村鎮銀行一定會實現更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內，質量優良、結構合理、和諧上進、積極爭先的精品村鎮銀行，爲當地的經濟發展作出更大的貢獻！
銀行合規工作總結9
內控是從一開始我們就在下大力氣在抓的環節，一個是我們以制度爲前提依據，從大的方向去監管和掌控這個工作的尺度。當然了內控不可能是脫離實際的蠻幹主義，我要深入到下屬單位瞭解情況，依據不同的形勢對制度進行細分和完善。力爭做到符合實情，恰當有效，不違背客觀事實，這樣才能把內控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結：
1、緊跟形勢
由於我們這個部門的工作性質不同於其他行業，那麼每天工作都要有一個警醒的心態，不帶着懈怠的情緒面對工作。尤其是在一些重要的事項處理上，應該拿出敬畏的態度。所以我一直都在努力讓自己的思想進步，不斷的樹立榜樣意識，先是跟別人學，要看到別人身上一些好的作爲，然後將別人身上的好品格轉化成自己的優點。
2、嚴守規範
不論是做什麼，都得有個規則前提作爲大的指向，要是大夥都不把規矩當回事就沒有辦法做到穩定有序，不止會使工作亂做一團，還會破壞大環境的'平衡。那麼我們就不能容忍把制度作爲口號喊喊就完了，或者是當牆畫一樣貼上當擺設，而是要把一切規則和程序給監督好，要讓人人都做到遵行務實。
3、反思整改
有些時候我們總是習慣性的把問題的焦點給集中到自己身上，總是擔心內控從自己這裏出現缺口。實際上我們在管住自己的時候，經常會忽略到其他人，畢竟只要一個點出現差錯，全盤都會被牽扯下去。也就是說當別人自己違規或者出現失誤的時候，就會引發大的連鎖反應，那麼其他人便成了無辜的犧牲品。所以不能光自我監督和做自我管理，應該大家之間互相進行監督和管理。
銀行合規工作總結10
按照《企業內部控制基本規範》及配套指引的要求，及企業內部控制工作規劃。20xx年內控工作重心爲內部控制制度基礎管理工作。
（一）積極宣貫《內部控制手冊（20xx版建築、築爐分冊）》
在新手冊宣貫基礎上，要求各單位相關兼職內控崗位做好業務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，切實做到業務崗位歸口管理。
（二）加強內控基礎管理，優化業務流程
20xx年內控管理工作的思路是：持續深化制度建設，推進崗位標準化，夯實基礎管理，不斷加強內部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續嚴格招投標、合同與市場管理，規範市場交易行爲，通過加強各項基礎管理工作，不斷實現管理的精細化、管理的.新進步。
（三）以提升執行力和風險管理爲中心，持續優化業務流程，突出重大、重要風險控制和日常監管工作，提升工程（包括但不限於）預算成本和結算效率水平，有效提高業務管理控制能力。
各部門及生產單位要以管理職責和基本業務爲切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業部門和業務崗位，強化專業部門和業務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考覈爲手段，完善考覈管理辦法，。建立“簡單、效率、規範”的流程管理機制，強化內控基礎工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結算執行力工作。
銀行合規工作總結11
在x市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規範年》相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，並在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的註明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則註明發生的原因以及擬採取措施等，並在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日誌》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。
二、加強業務授權的複覈、確保交易的真實可控。
加強業務授權的複覈和監督，按照儲蓄業務處理系統的'櫃員權限和市分行印發的業務交易複覈審批要求，嚴格履行授權職責，把好複覈授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業務的指導、存在問題的整改落實
爲適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通櫃員正確辦理業務，包括櫃員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、櫃員排班
在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記並上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
XX年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事後監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事後監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由於新上崗職工代收電費，無待合規經理複覈，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行合規工作總結12
內部控制、案件防控及合規情況Xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規工作的總體思路是制定、實施以防範操作風險及案件風險爲導向，以杜絕嚴重違規行爲爲重點，以加強內部控制爲核心的工作方案。從建立合規秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規文化等五個方面，通過履行內部審計和合規的日常監督和專項監督職能，發揮內審合規工作在完善內部控制環境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規管理措施，防範和控制合規風險。Xx年一季度我行在內控、案防、合規方面工作總結情況如下：
一、推進合規體系建設，逐步建立合規管理平臺
Xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規風險，明確一名副行長分管合規管理工作。配備一名專職合規員;在主要業務部門和各支行設立兼職合規員，初步搭建全行的合規風險管理框架。
爲健全我行合規風險管理體制，推進合規風險管理工作，根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，明確各業務條線部門在內控、案防、合規工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規工作承擔領導責任;分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防、合規工作;各業務條線部門(各支行)是內控、案防、合規管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內控、案防及合規工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發生;合規經理是合規管理的職能部門，通過定期召開工作協調會，聯席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規工作情況彙報，研究和部署相關工作，協商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業務活同時制定了《xx合規管理員管理辦法》，明確了合規經理和兼職合規員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書
Xxxx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx在xx年上海銀行業案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規工作的重要性，要求“全員合規，從我做起”，並要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況，就全年的內控和合規工作的.目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規工作做出了具體的工作部署。通過行長與經營班子成員、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書》，將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實到部門。Xx年要繼續狠抓關鍵環節和重點領域防控。並加大對“三重、三新、三易”(重點單位、重點崗位、重點業務，新機構、新業務、新人員，案件易發業務、易發崗位、易發環節)業務檢查監督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環節持續糾偏糾漏，切實提高內控制度執行力。
三、健全合規工作制度建設，夯實“制度治行”基礎
根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規風險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門聯繫溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業檢查管理辦法》。明確了合規風險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則;明確合規風險管理組織架構、合規管理職責及合規風險管理報告路線;規範合規風險管理計劃制訂、合規風險識別、評估和監測和合規培訓與諮詢等合規工作。在全行建立一支懂制度、訂製度、用制度的專家型合規管理隊伍，調動全行合規管理人員的積極性，明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發揮合規管理人員的作用。
四、推進工作的常態化管理
通過前期多頭反覆聯繫和聯機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷爲主，客觀規則爲輔”的原則，從“瞭解你的客戶”出發，切實做好的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業務、大額現金業務等熱點，結合特徵加以綜合分析和跟蹤，適時做好的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監管信息報送工作，提高報送質量
日常與監管部門保持良好的溝通，加強監管信息報送的工作，注重非現場監管工作，提高日常報表數據的統計質量，做好監管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發生。
六、建立分層檢查網絡，持續開展案件風險排查，提升案件防控能力
我行在內控和合規風險日常排查工作按照“部門自查、專業條線部門檢查、合規經理抽查，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業務的檢查。持續強化從業人員行爲管理。結合監管要求，制定操作方案，按季開展從業人員不當行爲專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行爲、經商辦企業和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，並建立排查工作專項檔案，發現問題應及時整改和糾正。
七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規經營氛圍
Xx年，我行將組織開展合規管理主題活動，採取專家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式，依託業務條線和營業網點推動合規培訓的具體落實，注重發揮合規經理和兼職合規員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節點針對各條線、各層次人員開展相應合規業務培訓，進一步提升合規意識和風險辨別能力。讓合規操作成爲每一名員工的自覺行爲和習慣動作，使合規文化的理念成爲全行員工的行爲準則。
銀行合規工作總結13
今年以來，各銀行機構和各級監管部門認真貫徹落實“內控合規管理建設年”相關部署，聚焦重點領域、瞄準薄弱環節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風險防控能力、服務實體經濟高質量發展緊密結合，取得了階段性成效。
但應清醒看到，當前銀行業面臨的經濟金融環境複雜嚴峻，一些長期積累的矛盾和問題集中暴露。有的銀行落實國家宏觀政策不力，有的銀行授信管理領域問題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發生的存單質押票據業務、個人信息安全等風險事件，社會影響惡劣，損害了銀行業的整體聲譽，暴露了相關銀行風險合規意識淡薄、業務潛在風險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風險突出等問題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求爲業務發展讓路的局面。
爲督促銀行機構築牢內控合規“防火牆”，切實維護金融消費者合法權益，夯實銀行業高質量發展根基，經銀保監會同意，現將有關事項通知如下：
一、堅守主責主業，堅定貫徹落實中央重大決策部署。
總體上看，銀行機構能夠自覺主動將黨中央、國務院關於經濟金融工作各項要求轉化爲自身發展戰略、內控目標和管理行動。但仍有銀行落實重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規流入房地產領域，違規新增地方政府隱性債務，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進一步提高站位，堅決把思想和行動統一到黨的十九屆六中全會精神上來，堅決擯棄偏離主業、脫實向虛、盲目擴張等錯誤觀念和粗放經營模式，堅持正確發展方向，積極履行社會責任。要努力探索促進科技創新的金融服務，加大對先進製造業和自主可控產業鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實現“雙碳”目標創新綠色金融產品和服務。要大力發展普惠金融，不斷改善小微企業和民營企業金融服務，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點領域和薄弱環節，確保服務實體經濟各項政策要求落到實處。
二、聚焦風險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。
從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷售適當性要求執行不力等問題仍然突出。各銀行機構要把常態化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問題多發環節和人民羣衆反映強烈的領域，明確重要業務的風險控制點和管控措施，增強系統關鍵節點的剛性控制，強化制度執行和監督評價，加強聲譽風險管理。要圍繞近期風險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經營單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實提升風險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。
三、狠抓人員管理，強化常態化異常行爲監測排查。
不少銀行機構運用智能化、網格化手段加強員工行爲的精細化管理，今年以來，員工網格覆蓋率、格長日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著增長。但部分銀行重要崗位關鍵人員管理有效性不足，案件風險事件頻發。各銀行機構要進一步加強崗位有效制衡，規範不相容崗位管理，嚴格落實重要崗位輪換、強制休假及任職迴避等監管要求，將相關執行情況納入績效考評中。要強化員工勞動合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經商辦企業等行爲。要提升操作風險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關鍵人員，要豐富監測手段建立更爲嚴格的異常行爲排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業人員風險意識和規矩意識。
四、嚴肅內部問責，切實增強懲戒震懾效果。
隨着銀行業市場亂象整治的持續深入，銀行機構自我糾偏、整改問責的自覺性不斷增強。但當前銀行內部問責層級總體偏低，屢查屢犯問題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問責”。各銀行機構要切實扭轉當前內部問責“寬鬆軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的'責任認定與追究機制，不得以誡勉談話、扣減積分、經濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問下不問上”“問前不問後”等問題。對屢查屢犯問題的整改問責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門責令內部問責的，要在規定時間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行爲，要嚴肅追究總行相關人員的領導責任和管理責任。
五、注重管常管長，完善內控合規長效機制。
20xx年市場亂象整治工作開展以來，銀行機構累計修訂制度8.35萬項，完善系統4766個，開展了案例警示、問題通報及合規培訓等形式多樣的教育活動，合規穩健經營的行業文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線話語權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會一層”履職不充分，個別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩健合規是商業銀行經營的底線要求，要持續開展自查自糾和屢查屢犯問題整治，對突出問題必須心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動爲契機，以“當下改”促“長久立”，突出績效考覈中內控合規因素的比重和正向激勵，開展常態化的內控檢查排查和內部控制評價，做到防患於未然。
六、注重統籌施策，推進內控合規管理常抓不懈。
各級監管部門堅持對違法違規行爲嚴查嚴處，全系統20xx年以來累計處罰銀行業金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬人次，罰沒合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進了銀行機構牢固樹立“內控優先、合規爲本”的理念。各級監管部門要把推動內控合規管理建設作爲深化銀行治理改革、提升風險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實內控合規主體責任，對機構自查問題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問題；對反映問題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風險隱患，確保金融領域不發生影響經濟社會穩定的風險事件。要加強與紀檢監察部門的貫通協作，一體推進合規文化與清廉金融文化建設，構築“不敢違規、不能違規、不想違規”的長效機制，爲構建新發展格局提供有力金融支持。
銀行合規工作總結14
自從20xx年參加郵政工作以來，先後從事過櫃員、合規經理等工作，每個工作都給了我不同的鍛鍊和經驗，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業務工作能力都取得了一定的進步，爲今後的工作和學習打下了良好的基礎，現將工作學習情況總結如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想爲指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業務和熟練處理各方面的關係，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。
二、學習方面
通過自身鑽研業務和實際工作，考取銀行業的`各種資格認證，銀行從業人員資格證、證券從業資格證、保險代理從業人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經理資格證等使我掌握了風險合規涉及的業務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發事件。並根據日新月異的形勢發展變化，注重學習新業務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經歷，使我熟知各項業務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業業、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，合規既是一種行爲規範，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利於銀行本身的良性發展，有利於整個金融市場的穩健運行，有利於構建和諧的金融秩序。作爲合規經理，我每天都按照合規經理日常工作日誌的相關流程規定開展工作，嚴格執行內控制度，防範風險發生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協調網點拓展各項金融業務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質的鍛鍊，增強奉獻意識，把清正廉潔作爲人格修養的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠於職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今後的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
銀行合規工作總結15
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年裏，我不斷加強學習，提高政治思想覺悟和業務技能。爲提高政治素質和業務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業務知識學習，作爲支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續着審查崗這個崗位,對於此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因爲我之前也是從事的審查工作，說陌生，是因爲信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來說十分陌生。所以，在實際工作中出現的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學習，積極參加縣行和市行組織的`相關業務知識培訓，我認爲不懂不要緊，只要我肯學，只要我努力，一份耕耘就會有一份收穫！通過學習提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。
二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。作爲一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行裏制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的
業務能力，不放過對xx信貸資產有風險的審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規範操作程序辦理，努力使信貸工作上規範化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成，但我堅持做到了及時完成任務，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，爲xx經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營銷工作中，我繼續着自己對定活期存款的兼職客戶經理工作，並把它作爲一項義務對待，爲xx的儲蓄餘額增長貢獻一份自己的力量。沒有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行裏的各項規章制度，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，並經常加班加點，從無怨言，樹立良好的形象，受到領導和同志們的好評。
四、自我評價：經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在着很大的差距和不足，一是政治水平和業務技能還不能適應新形勢發展的需求，二是開拓進取，創新意識不足。三是對我行新的信貸業務及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年裏，我要加強政治和業務的不斷學習，團結同志，勇於創新，發揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產的看門人。
