反洗錢法頒佈十週年主題徵文

經濟科技的飛速發展，爲金融事業騰飛插上了堅硬的翅膀，同時也給各家金融機構帶來嚴峻的考驗，洗錢犯罪活動出現了跨國化、智能化、隱蔽化的趨勢，嚴重的地危害了國家利益和金融機構的健康運行反洗錢法頒佈十週年主題徵文。下面是小編整理的，歡迎大家閱讀學習!

　　【反洗錢法頒佈十週年主題徵文1】

梁啓超曾經說過，這個社會尊重那些爲它盡到責任的人。 丘吉爾也曾言道，高尚、偉大的代價就是責任。面對反洗錢工作，作爲滄州銀行的職員，我們每一個人都應該有這樣的信心：人所能負的責任，我必能負;人所不能負的責任，我亦能負。

反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務。我們滄州銀行要切實履行反洗錢義務，這既是穩健內部經營、保持自身競爭力的實際需要，也是維護國家整體金融秩序穩定的客觀要求。

反洗錢工作，人人有責。反洗錢活動危害社會經濟，甚至威脅到每個人的生活。請大家想想看，到底什麼人會去洗錢呢?毒販，黑社會組織，走私犯，貪污賄賂者，金融詐騙罪犯等，而自9.11事件後，我們還認識到了恐怖分子。試想，如果說在您的身邊有個洗錢機構，進進出出都是些毒販子、黑社會，甚至是恐怖分子，那您的人身安全還有保障嗎?那你還能無動於衷嗎?所以，只有提高全社會對反洗錢的認識，人人蔘與到反洗錢的活動中，纔會爲我們的社會多添一份安定，多添一份保障。

今天，我要和大家分享關於反洗錢的兩點工作，首先是關於反洗錢工作存在的問題，其次是針對該幾項問題提出相應的意見和建議。

　　一、 存在問題

雖然我們知道，目前反洗錢工作逐步日常化、制度化、規範化，但對照反洗錢法規和上級管理部門的要求，確實還存在一些不容忽視的問題亟待解決。

(一)少數員工對反洗錢工作的認識存在片面性，思想上還存在一定偏差。一是少數員工對反洗錢法規認識不足，僅滿足於一學了之，在實際工作中還存在不講不抓、不推不動的現象。首先，有的員工認爲在進行客戶身份覈查時擔心過多詢問會引起客戶反感，影響存款的穩定。因而在覈查時應付了事，沒有細緻全面地瞭解客戶基本信息。其次，有的員工甚至是對發生的可疑交易缺乏敏感性，尤其對經常辦理業務的客戶缺乏警惕。再次，有些人認爲客戶比較固定，不太複雜，錯誤地認爲洗錢行爲不可能在本行發生。

(二)客戶身份識別不夠到位，特別是不善於對客戶進行必要的審查。雖然按照人民銀行關於《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，對客戶身份識別和身份證複印件留存等進行了詳細梳理，並落實

了相關規定，但個別員工以業務繁忙、留存身份證複印件麻煩等爲由，對該項工作有牴觸情緒，漏留漏查客戶身份證複印件確實時有發生。

(三)反洗錢人員缺乏專業知識，難以適應反洗錢工作需要。反洗錢工作人員需要掌握金融、計算機、稅務、海關、偵查、貿易、英語等綜合知識。但是我行由於思想認識、技能培訓、人才引進與成長等諸多方面的原因，目前基層社既缺乏勝任反洗錢工作的專業人才，又尚未形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。

(四)基層社反洗錢工作的長效機制建立不夠完善，需要進一步總結經驗。特別是反洗錢工作的連續性需要進一步完善，不要僅僅停留在日常報數的機械工作，更重要是要提高對反洗錢犯罪的判斷分析能力。

　　二、做好反洗錢工作的幾點看法

(一)加強學習，提高認識。進一步領會國家制訂的反洗錢法規，重要的是理解其實質，對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要重點掌握。基層金融機構是反洗錢工作的前沿陣地，如果反洗錢執行不得力，一旦被洗錢分子所利用，不僅會嚴重損害滄州銀行的聲譽，而且會帶來巨大的法律和運營風險。因此，我行務必要進一步提高對反洗錢工作重要性和必要性的認識，切實組織員工學習反洗錢的有關規定，要將被動開展反洗錢工作變爲主動承擔反洗錢義務，認真做好此項工作。

(二)形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。重視反洗錢工作人才培訓，逐步引進和培養掌握金融、計算機、稅務、海關、偵查、貿易、英語等綜合知識人才，對在反洗錢工作表現出色的人才採取獎勵、升職等激勵措施，形成良好的反洗錢人才培養和成長機制。

(三)加強櫃面審查，嚴格執行客戶身份識別制度。我行要把客戶身份識別制度納人風險管理，按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》的規定，根據客戶性質、賬戶形態以及交易等具體情況進行分析，加強對可疑交易的審覈：對反覆發生可疑交易的客戶要作爲高風險客戶予以重點關注，並向有關業務部門進行風險提示，從源頭上控制經營風險;前臺業務部門也要強化對客戶盡職調查的職責，不論是存款客戶還是貸款客戶，都要認真審覈其身份背景，做好客戶的准入調查，通過客戶身份識別，規避高風險客戶，特別是要對大額交易嚴密監管，杜絕漏洞。

(四)密切各相關單位的配合，建立反洗錢工作的長效機制。基層網點作爲反洗錢的重要關卡，承擔着堵住入口、防止“黑錢”流入清洗以及爲司法機關打擊犯罪提供信息的職責，因此，不僅要搞好有關數據的上報，而且要善於處理應急預案，每個前臺櫃員都要逐步掌握分析分辯的能力，才能起到一線關口應有的作用。更應根據自身特點，建立防範措施。

反洗錢，既是大勢所趨，又是人心所向。特別是作爲金融機構的內部人員，

我們更應該依法履行反洗錢的義務，預防和打擊反洗錢的犯罪。建立反洗錢內控制度，開展客戶盡職調查，貫徹落實大額和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度，這些都是我們金融機構應盡的反洗錢責任。自2007年1月1日反洗錢法正式施行以來，這部法令已走過了8年的歲月。而在這八年的歲月裏，從偵破的種種洗錢案件中，我們發現大多數的反洗錢活動都會經過金融機構作爲中介來進行，可謂與金融機構有着千絲萬縷的關係。由於金融業承擔着社會資金存儲、融通和轉移的職能，所以很容易就會被犯罪分子所利用。因此，在我們身處的這個金融業，反洗錢工作的前沿陣地，我們一定要運用自己的“火眼金睛”，識別客戶，報告大額可疑交易，預防和打擊洗錢犯罪。

只要大家同仇敵愾，相信必定會讓洗錢犯罪分子原形畢露。大家一起努力參與到反洗錢的活動中，讓我們共同承擔起“天下興亡，匹夫有責”，促進社會安定，繁榮繁榮的責任吧!

　　【反洗錢法頒佈十週年主題徵文2】

反洗錢工作在當今複雜的金融和社會環境下是一項重要而艱鉅的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民羣衆根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定健康發展的需要。然而，要做好反洗錢工作，不能僅靠國家相關部門及金融機構，還得依靠廣大羣衆的支持，因此反洗錢宣傳工作尤爲重要。筆者身在農村信用社，因此以農村信用社反洗錢宣傳爲題淺談一二。

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